大酒店里刷卡险些提走53万
几名犯罪嫌疑人持15张假信用卡在酒店POS机上疯狂刷卡22次，因银行发现交易异常紧急叫停付款，使其没有得逞
■本报记者 静河
本报讯 来自广东、福建的黄永敢、游胜雄、沈新强手持伪造的国际信用卡在高档消费场所刷卡套取现金，银行的监控设备发现某酒店内POS机刷卡交易异常，疑为假卡，经过确认后拒付，使银行避免了53万余元人民币的损失。今年6月，三名被告人被中山区人民法院以信用卡诈骗罪判处重刑。被告人不服一审判决，已于日前向大连市中级人民法院提起上诉。
黄永敢、沈新强是广州市人，游胜雄是福建宁德市人。去年5月，黄永敢、游胜雄在广州与他人商谈融资事宜时，通过中间人得知有人持有外国金卡，如果能套取现金，持卡人只要50%，其余可以按比例分成。两人经过预谋，决定干一把。游胜雄留在广州与中间人联系，黄永敢于同年5月25日提前来到大连，住进了某大酒店。三天后，游胜雄与中间人、沈新强等三人乘飞机来到大连，当天住进了黄永敢已入住的某大酒店。
按照约定的地点，沈新强与非法持有境外信用卡的“阿龙”等两人接上了头。当晚9时许，黄永敢、游胜雄、沈新强与“阿龙”等两人来到一家高档餐饮有限公司。“阿龙”拿着一张境外信用卡在该餐饮有限公司的POS机上交易成功人民币5万元，数人当晚消费了17000余元，准备套取现金33000元。他们提出要将剩下的钱提走时，由于该款没有马上进入该餐饮公司的账户，当晚工作人员不同意提现。5月30日，5万元款划入该公司账户，此时，银行已察觉该交易可疑，将进入公司账户内的资金安全撤回。数名犯罪分子的企图没有得逞。
　　去年5月29日，“阿龙”等两人持15张境外信用卡，与黄、游、沈三人在该酒店大堂的POS机上刷卡，交易成功了53.9万元。此后，银行发现某酒店用信用卡交易金额在5月29日突然放大。经调查，当天有人在该酒店的POS机上连续用15张外卡刷了22次，涉及的交易金额为220万元，成功了6笔，金额为53.9万元。银行方面怀疑有人用伪卡交易进行犯罪活动，在向国际发卡机构进行确认的同时，向警方报案。为避免损失，银行将这笔款项及时安全撤回。事后，经过国外发卡机构确认，涉案卡为假卡。5月31日夜，警方经过侦查，分别抓获了犯罪嫌疑人黄永敢、游胜雄、沈新强，去年6月1日，三名嫌犯被刑事拘留。其他犯罪嫌疑人在逃。
中山区人民法院经审理认为，三被告以非法占有为目的，伙同他人使用信用卡进行诈骗活动数额特别巨大，构成信用卡诈骗罪。三名被告部分犯罪未遂，依法减轻处罚。对于三名被告对伪卡事先不知情的辩解，法院认为，当得知持卡人提出条件，只要套取现金，持卡人得一半，其他一半用于分成时，黄永敢主观上就应当知道持卡人在使用信用卡进行诈骗活动，但他仍然积极参与，联系套取现金场所，为游胜龙提供路费，已构成信用卡诈骗的共犯。游胜雄、沈新强构成共犯。法院认定，三名被告在某酒店的犯罪金额为53.9万元,因银行及时发现，没有得逞，属犯罪未遂。在某餐饮有限公司刷卡诈骗金额5万元，其中1.7万元已实际消费占有，该款属犯罪即遂。
今年6月，中山区人民法院一审以信用卡诈骗罪分别判处黄永敢、游胜雄、沈新强有期徒刑9年，分别并处罚金人民币10万元。